Νομιμοποίηση εσόδων και επαλήθευση

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων, πότε σας ζητάμε έγγραφα, τι ελέγχουμε στις συναλλαγές σας και πώς προστατεύουμε τα προσωπικά σας δεδομένα.

Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Το Capospin Casino λειτουργεί από την Capospin N.V. με άδεια της ρυθμικής αρχής της Curaçao και, από το 2024 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας, εφαρμόζουμε πλήρες πρόγραμμα πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι κανόνες αυτοί δεν είναι γραφειοκρατία: μας επιτρέπουν να κρατήσουμε την πλατφόρμα καθαρή από παράνομα κεφάλαια και να προστατεύσουμε τους συνειδητούς παίκτες.

Το πρόγραμμά μας βασίζεται σε τέσσερα σημεία: αναγνώριση και επαλήθευση της ταυτότητας κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη, παρακολούθηση των συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα, έλεγχο των καταλόγων διεθνών κυρώσεων και των πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων, καθώς και υποχρέωση υποβολής αναφοράς στις αρμόδιες αρχές όταν διαπιστώσουμε ύποπτη δραστηριότητα. Τηρούμε πλήρες αρχείο όλων των ελέγχων και των συναλλαγών, ώστε να μπορούμε να αποδείξουμε τη συμμόρφωσή μας σε κάθε έλεγχο της αδειοδούσας αρχής.

Γιατί το Capospin ζητά έγγραφα

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση γίνεται σε φάσεις. Κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά σας στοιχεία (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, email) και τα ελέγχουμε ηλεκτρονικά κατά των δημόσιων βάσεων δεδομένων. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πάντα πλήρη επαλήθευση με έγγραφα. Επιπλέον, ενεργοποιούμε πρόσθετους ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα ποσά, όταν η καταβολή γίνεται από τρίτο πρόσωπο ή όταν τα στοιχεία που δηλώσατε δεν ταιριάζουν με τα έγγραφα που υποβάλλατε.

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Στείλατε τα έγγραφα και αναρωτιέστε τι ακολουθεί; Η διαδικασία είναι σύντομη και διαφανής, με ξεκάθαρρη ενημέρωση σε κάθε στάδιο.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ασφαλή σελίδα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας ή τα αποστέλλετε στο [email protected].
• Το τμήμα συμμόρφωσης ελέγχει την πληρότητα, την ευκρίνεια και τη γνησιότητα κάθε αρχείου.
• Αν κάτι λείπει ή δεν διαβάζεται, επικοινωνούμε μαζί σας εντός 48 ωρών με συγκεκριμένες οδηγίες, χωρίς γενικόλογες απαντήσεις.
• Μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί, λαμβάνετε ειδοποίηση στο email σας και οι αναλήψεις σας ξεκλειδώνουν.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα αρχεία σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε ελεγχόμενα συστήματα. Πρόσβαση στα έγγραφα έχουν μόνο συγκεκριμένα, εξουσιοδοτημένα μέλη του τμήματος συμμόρφωσης, με καταγραφή κάθε πρόσβασης. Δεν διαθέτουμε τα έγγραφά σας σε τρίτους, εκτός αν το απαιτεί ρητά ο νόμος ή η αδειοδοτούσα αρχή.

Πότε ζητούμε προέλευση κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, η ταυτότητα δεν αρκεί. Όταν το μέγεθος ή το μοτίβο των καταθέσεών σας δεν συνάδει με το προφίλ που έχουμε διαμορφώσει, έχουμε δικαίωμα και υποχρέωση να ζητήσουμε απόδειξη της προέλευσης των κεφαλαίων σας. Στόχος μας είναι να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Τέτοιοι έλεγχοι ενεργοποιούνται συνήθως όταν οι καταθέσεις σας είναι δυσανάλογα υψηλές σε σχέση με το ιστορικό του λογαριασμού σας, όταν οι καταβολές γίνονται από πολλαπλούς τρίτους ή λογαριασμούς διαφορετικών ονομάτων, ή όταν αλλάζετε απότομα το μοτίβο παιχνιδιού σας με μεγάλα διαδοχικά ποσά. Αποδεκτές αποδείξεις περιλαμβάνουν τις παρακάτω, πάντα σύγχρονες και αναγνώσιμες.

Δεσμευόμαστε να χειριζόμαστε αυτές τις πληροφορίες με απόλυτη εχεμύθεια και να τις χρησιμοποιούμε αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης, ποτέ για εμπορική αξιοποίηση.

• Αποδεικτικά μισθοδοσίας ή σύνταξης των τελευταίων μηνών
• Εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογικής δήλωσης
• Τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν τη ροή των συγκεκριμένων κεφαλαίων
• Συμβόλαιο πώλησης ακινήτου, οχήματος ή άλλης περιουσίας
• Δικαιολογητικά κληρονομιάς ή δωρεάς, με τα ανάλογα δημόσια έγγραφα

Πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές σας

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που σημειώνει ανώμαλα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις ποσών, γρήγορες εναλλαγές μεθόδων πληρωμής ή συναλλαγές από ύποπτες γεωγραφικές περιοχές. Ό,τι επισημανθεί ελέγχεται χειροκίνητα από το τμήμα συμμόρφωσης. Οι αναλήψεις σας εκκαθαρίζονται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, μέσω της ίδιας μεθόδου με την οποία πραγματοποιήσατε τις καταθέσεις, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο του μέσου πληρωμής.

Στην καθημερινή λειτουργία ισχύουν τα παρακάτω όρια και χρόνοι εκκαθάρισης. Το καζίνο δεν χρεώνει προμήθειες για καταθέσεις ή αναλήψεις, ενδέχεται όμως να ισχύουν χρεώσεις του παρόχου πληρωμών. Οι παίκτες των ανώτερων επιπέδων του προγράμματος VIP απολαμβάνουν αυξημένα όρια αναλήψεων.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Όταν δεν λάβουμε τα ζητούμενα έγγραφα εντός εύλογου διαστήματος, περιορίζουμε τον λογαριασμό σας: οι αναλήψεις παραμένουν σε εκκρεμότητα και το υπόλοιπο δεν μεταφέρεται πουθενά, μένει δεσμευμένο στον λογαριασμό σας έως τον πλήρη έλεγχο. Μόλις ολοκληρώσετε την επαλήθευση, τα πάντα επανέρχονται σε κανονική λειτουργία και οι αναλήψεις επεξεργάζονται με τους συνηθισμένους χρόνους.

Αν η επαλήθευση αποτύχει οριστικά, για παράδειγμα wegen... )

no wait

that's a rough pass; finalize:

Αν η επαλήθευση αποτύχει οριστικά

για παράδειγμα λόγω παραποιημένων εγγράφων

πολλαπλών λογαριασμών του ίδιου ατόμου ή κατάδειξης ότι είστε κάτοικος περιοχής που εξαιρείται από την άδειά μας

διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε τον λογαριασμό. Σε κάθε τέτοια περίπτωση

τυχόν υπόλοιπο επιστρέφεται στη μέθοδο πληρωμής από την οποία προήλθε

εφόσον αυτή έχει επαληθευτεί ότι ανήκει σε εσάς. Παίκτες από τις χώρες στη λίστα περιορισμών μας

όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες

το Ηνωμένο Βασίλειο

η Γερμανία και η Ολλανδία

δεν μπορούν να διατηρήσουν ενεργό λογαριασμό.

Καμία ενέργεια αυτού του είδους δεν λαμβάνεται αυτόματα: κάθε περίπτωση εξετάζεται χωριστά, ενημερώνεστε πάντα γραπτώς και έχετε το δικαίωμα να απαντήσετε με πρόσθετα έγγραφα πριν από την τελική απόφαση.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Φυλάμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον πέντε έτη μετά τη λήξη της σχέσης μας με εσάς. Η υποχρέωση αυτή απορρέει από την άδειά μας και από τους διεθνείς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων: οι ρυθμικές αρχές μπορούν να ζητήσουν τα αρχεία μας ανά πάσα στιγμή, ακόμη και χρόνια μετά το κλείσιμο ενός λογαριασμού, και η αδυναμία παράδοσης συνεπάγεται κυρώσεις για εμάς.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφάλεια από όλα τα συστήματά μας. Σε όσο διάστημα τα διατηρούμε, έχετε δικαίωμα να ζητήσετε πληροφόρηση για το ποια στοιχεία κρατούμε για εσάς, να ζητήσετε διόρθωση λανθασμένων στοιχείων και να λάβετε αντίγραφο του φακέλου σας μέσω της υποστήριξης στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Ο έλεγχος διαρκεί έως 48 ώρες από την υποβολή ενός πλήρους, ευδιάκριτου φακέλου εγγράφων. Αν λείπει κάτι, επικοινωνούμε μαζί σας μέσα σε αυτό το διάστημα και ο χρόνος μετράει από την αποστολή των διορθώσεων.

Μπορώ να παίξω χωρίς να έχω υποβάλει έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να καταθέσετε με το ελάχιστο ποσό των €20 χωρίς πλήρη επαλήθευση. Τα έγγραφα απαιτούνται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη, όπως και σε πρόσθετους ελέγχους σε μεγαλύτερα ποσά.

Το διαβατήριό μου έχει λήξει. Τι κάνω;

Δεχόμαστε μόνο έγκυρα έγγραφα ταυτότητας. Αν το διαβατήριό σας έχει λήξει, υποβάλετε δελτίο αστυνομικής ταυτότητας ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, εφόσον φέρει φωτογραφία και τα πλήρη στοιχεία σας.

Γιατί πρέπει να αναλάβω από την ίδια μέθοδο που κατάθεσα;

Ο κανόνας της ίδιας μεθόδου μας επιτρέπει να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο του μέσου πληρωμής και αποτρέπει τη μετακίνηση κεφαλαίων μέσω του καζίνο προς τρίτους. Όπου η τεχνική δομή το επιτρέπει, εφαρμόζεται αυτόματα.